年終歲末，正值萬家團(tuán)聚之際，騙子們也進(jìn)入“沖業(yè)績”階段，各類假借“投資理財”“私募基金”“數(shù)字貨幣”“金融服務(wù)信息咨詢”明目,實則進(jìn)行非法集資的風(fēng)險也進(jìn)入活躍期，編造一些“高收益、低風(fēng)險”項目，借助互聯(lián)網(wǎng)、微信群等渠道進(jìn)行宣傳，非法吸收公眾資金，出險后投資者將蒙受經(jīng)濟(jì)損失，造成較大的社會危害。在此，上栗縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將常見非法集資的種類提示如下，并提醒廣大群眾，擦亮雙眼，捂好自己的"錢袋子"，遠(yuǎn)離非法集資，過一個愉快祥和的幸福年。

    第一宗：看不見的苜蓿草

    類型：借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：哈爾濱豐田某農(nóng)業(yè)科技開發(fā)有限公司。

    2005年6月注冊公司，8 月豐田某公司在石家莊市區(qū)、井陘礦區(qū)等地虛假宣傳聯(lián)合種植苜蓿草，通過該公司眾多業(yè)務(wù)代理人與群眾簽訂苜蓿草聯(lián)合種植合同書進(jìn)行集資活動。

    承諾集資半年可獲得33%的利息回報，集資三個月得利息20%。截至2006年4月17日，豐田生態(tài)公司共非法集資達(dá)9800 余萬元，參與集資群眾達(dá)數(shù)千人。席某某于2006年3月攜款潛逃，致使3000余萬元群眾集資款無法返還。

    企查查顯示，該公司已被吊銷。

    第二宗：娛樂寶愚人

    類型：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：京金聯(lián)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司

    2014年6月以來，王燦等人利用京金聯(lián)武漢網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司及關(guān)聯(lián)公司，以高額回報為誘餌，借“國資”背書，以借款項目和基金為名非法吸收公眾資金。

    把它推向大熒幕的是娛樂寶，以京金聯(lián)作為承銷平臺，推出以影視、演藝娛樂節(jié)目的策劃、制作為投資標(biāo)的物的定向委托投資服務(wù)，并將其包裝成了理財產(chǎn)品。金京聯(lián)還曾借《大鬧天竺》的勢虛假投資，忽悠投資者進(jìn)場，最后血本無歸。

    第三宗：藝術(shù)品的增值泡沫第四宗：養(yǎng)老院“神話”

    類型：通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集 資涉案公司：武漢臻紀(jì)文化傳播公司

    鼓吹藝術(shù)品的增值潛力大，打著購買后委托公司銷售分紅、第三方公司團(tuán)購增值等幌子，以支付“預(yù)付定金”方式定期分紅、到期回購返本等高額回報為誘餌向社會公眾非法吸收公眾存款。

    第四宗：養(yǎng)老院“神話”

    類型：利用各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機構(gòu)，民辦院校等非法集資。

    涉案公司：無錫快樂家園生物科技有限公司        養(yǎng)老的風(fēng)口驅(qū)動，該公司以“建設(shè)養(yǎng)老院、提供養(yǎng)老服務(wù)”等噱頭騙取老年人投資。不斷舉辦各種酒會、推介會、并發(fā)放傳單，忽悠欺騙老年人上當(dāng)，謊稱投資公司的老年項目有16%-28%高額利率回報。

    還向老人們承諾，可以先辦理快樂家園VIP卡，將來在建成的養(yǎng)老院里享受服務(wù)時可以打折。該項目最終導(dǎo)致90余名被害者損失人民幣共計200余萬元。

    公司已被吊銷。

    第五宗：小積分，悄悄改變生活

    類型：以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司

    依托該公司“云聯(lián)商城”，以“消費全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會費、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財物，傳達(dá)“悄悄改變生活”的理念。只要自己算一下，這個運作鏈條也是要崩呀。

    第六宗：地下錢莊的陷阱

    類型：利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

案例：

    2003年，洗錢黑手錢子程在加拿大注冊了特快匯款公司，并相繼在阿聯(lián)酋、香港等地設(shè)立了相應(yīng)的特快匯款公司。其在揚州設(shè)立地下錢莊，在境內(nèi)、外設(shè)點，從事非法跨境匯兌活動，涉案人員分布在全國22個省市自治區(qū)，涉及363個賬戶，日均交易額460萬元人民幣，每筆匯款5分鐘內(nèi)完成，5年做大，涉案金額高達(dá)85億余元人民幣。

    第七宗：未來世界首富的傳教

    類型：利用“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

    案例：5000一枚，1年后市值400萬，巴菲特都不敢這么講。潛逃境外4年多的“未來世界首富”宋密秋終被緝捕回國，“五行幣”的升值念想終破滅。

    經(jīng)查，2012年以來，宋密秋等人長期在境內(nèi)外從事傳銷犯罪活動，先后推出“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”、“中國國際建業(yè)聯(lián)盟”、“云訊通”等十余個傳銷平臺，假借“愛國、慈善、扶貧”的旗號，以銷售“原始股”“虛擬貨幣”等為名，以動態(tài)、靜態(tài)收益為誘餌，采取“拉人頭”方式不斷發(fā)展人員加入，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動犯罪。

    第八宗：空手套白狼

    類型：對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：湖南三館房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司。

    一分錢不掏就做工程，拉群眾做墊背。2003年11月到2008年8月，曾成杰先后使用了參與“三館項目”、三館物業(yè)認(rèn)購、吉首商貿(mào)大世界房屋認(rèn)購等集資形式向社會集資。

    個人沒有投入任何資金，公司的成立、運作和“三館項目”全部利用貸款和非法集資資金來進(jìn)行。集資利率從年息20%(月息1.67%)逐步提高到月息10%，即年息120%。2008年9月，不計后果的高利率和高獎勵直接導(dǎo)致資金鏈斷裂，曾成杰因無法向集資戶兌現(xiàn)承諾而公告停止還本付息，更引發(fā)了群體性事件和自焚惡性事件。

    第九宗：人云亦云的高科技

    類型：以技術(shù)創(chuàng)新、高技術(shù)名義進(jìn)行非法傳銷。

    涉案公司：北京鴻蒙網(wǎng)科技有限公司。

    2008年8月，鴻蒙公司云計算應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)平臺(鴻蒙網(wǎng))開始上線運行。公司設(shè)置了以傳統(tǒng)的區(qū)域代理和分級管理云平臺為核心的運營管理模式(WEC模式運營系統(tǒng))。鼓吹高科技，2011年12月公司在全國范圍內(nèi)共計建立各級區(qū)域代理(服務(wù))商近5000家，收取區(qū)域代理(服務(wù))商保證金(預(yù)存款)總計2000余萬元！非法傳銷導(dǎo)致眾多代理商損失巨大。

    第十宗：“黃”粱一夢醒來遲

    類型：利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

    案例：拉人頭“炒黃金”。操控“電子黃金”投資游戲的，實際是所謂的美國電子黃金投資集團(tuán)，該集團(tuán)以互聯(lián)網(wǎng)為平臺，虛擬“電子黃金”幣，吸收會員，發(fā)展下線，以9個月為一個投資周期，每天向會員支付高額收益，對發(fā)展下線會員的投資者發(fā)放獎金。據(jù)統(tǒng)計，集資活動波及四川、江蘇、廣東、河南等17個省市，在全國共發(fā)展會員4萬余名，吸納會員資金近2億元人民幣。

    在此，上栗縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室特別提醒廣大群眾：

一、高利誘惑形式多，核心不離吸資金

所謂“非法集資”重點就在于“非法”二字，首先非法集資的單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，其次以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。盡管形形色色的非法集資披著“投資理財”、“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸”、“互聯(lián)網(wǎng)金融互助平臺”、“股權(quán)債權(quán)投資”等各式“馬甲”，但萬變不離其宗。無外乎畫餅、造勢、吸金，即承諾高額回報、虛構(gòu)或夸大投資項目、虛假宣傳造勢等，讓投資者多掏腰包，一步步落入陷阱。

二、擦亮雙眼識陷阱，抵制引誘免上當(dāng)

廣大群眾面對不斷翻新、花樣繁多的非法集資行為和利益誘惑，一定要端正心態(tài)，謹(jǐn)慎識別。今天你惦記人家的“高息”，明天人家惦記你的“本金”，切記“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”的所謂投資項目一定要擦亮眼睛，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。對一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發(fā)項目時，一定要認(rèn)真識別，謹(jǐn)慎投資，發(fā)現(xiàn)被騙后一定要及時舉報。在日常生活中，如果有群眾發(fā)現(xiàn)非法集資活動或者已經(jīng)因非法集資活動造成損失，可以采取三種途徑舉報。一是向所在地處置非法集資辦公室舉報；二是向各行業(yè)監(jiān)管部門舉報；三是直接向公安機關(guān)報案。

三、僥幸心理不能有，損失后果自己擔(dān)

我國法律法規(guī)規(guī)定，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。被查處的非法集資案件，債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，上繳國家，剩余財務(wù)不足以清理清退的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。這就是說一旦把錢通過非法集資借給他人，資金被集資人揮霍的，即使案件被查處也不能追回。廣大群眾掙錢不容易，尤其是農(nóng)村百姓，辛苦攢下的存款都是一輩子節(jié)衣縮食節(jié)省下來的血汗錢，所以一定要慎重對待，存到安全可靠的銀行機構(gòu)，千萬不要貪圖小利，或礙于親戚朋友的情面，或被從事非法金融業(yè)務(wù)的個人和各類組織的高息所迷惑，將辛苦錢存到非法從事金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，成為非法集資的犧牲品，給家庭帶來巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

四、違法犯罪遭制裁，非法集資請遠(yuǎn)離

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號)第三條明確規(guī)定，“個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的；個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的”都應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

希望廣大群眾自覺抵制非法集資活動，選擇正規(guī)渠道進(jìn)行投資，杜絕“一夜暴富”的錯誤思想，不輕信、不盲從、守住自己的血汗錢，時刻謹(jǐn)記“參與非法集資責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險自擔(dān)”。如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為，請及時收集和保存廣告宣傳資料、推介會錄音錄像、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，積極向當(dāng)地處非辦或公安機關(guān)舉報，舉報一經(jīng)核實將依法予以獎勵。

（編輯：李錫念）

來源：上栗縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室