年終歲末，正值萬(wàn)家團(tuán)聚之際，騙子們也進(jìn)入“沖業(yè)績(jī)”階段，各類假借“投資理財(cái)”“私募基金”“數(shù)字貨幣”“金融服務(wù)信息咨詢”明目,實(shí)則進(jìn)行非法集資的風(fēng)險(xiǎn)也進(jìn)入活躍期，編造一些“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)”項(xiàng)目，借助互聯(lián)網(wǎng)、微信群等渠道進(jìn)行宣傳，非法吸收公眾資金，出險(xiǎn)后投資者將蒙受經(jīng)濟(jì)損失，造成較大的社會(huì)危害。在此，上栗縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將常見(jiàn)非法集資的種類提示如下，并提醒廣大群眾，擦亮雙眼，捂好自己的"錢袋子"，遠(yuǎn)離非法集資，過(guò)一個(gè)愉快祥和的幸福年。

    第一宗：看不見(jiàn)的苜蓿草

    類型：借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：哈爾濱豐田某農(nóng)業(yè)科技開(kāi)發(fā)有限公司。

    2005年6月注冊(cè)公司，8 月豐田某公司在石家莊市區(qū)、井陘礦區(qū)等地虛假宣傳聯(lián)合種植苜蓿草，通過(guò)該公司眾多業(yè)務(wù)代理人與群眾簽訂苜蓿草聯(lián)合種植合同書(shū)進(jìn)行集資活動(dòng)。

    承諾集資半年可獲得33%的利息回報(bào)，集資三個(gè)月得利息20%。截至2006年4月17日，豐田生態(tài)公司共非法集資達(dá)9800 余萬(wàn)元，參與集資群眾達(dá)數(shù)千人。席某某于2006年3月攜款潛逃，致使3000余萬(wàn)元群眾集資款無(wú)法返還。

    企查查顯示，該公司已被吊銷。

    第二宗：娛樂(lè)寶愚人

    類型：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：京金聯(lián)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司

    2014年6月以來(lái)，王燦等人利用京金聯(lián)武漢網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司及關(guān)聯(lián)公司，以高額回報(bào)為誘餌，借“國(guó)資”背書(shū)，以借款項(xiàng)目和基金為名非法吸收公眾資金。

    把它推向大熒幕的是娛樂(lè)寶，以京金聯(lián)作為承銷平臺(tái)，推出以影視、演藝娛樂(lè)節(jié)目的策劃、制作為投資標(biāo)的物的定向委托投資服務(wù)，并將其包裝成了理財(cái)產(chǎn)品。金京聯(lián)還曾借《大鬧天竺》的勢(shì)虛假投資，忽悠投資者進(jìn)場(chǎng)，最后血本無(wú)歸。

    第三宗：藝術(shù)品的增值泡沫第四宗：養(yǎng)老院“神話”

    類型：通過(guò)認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集 資涉案公司：武漢臻紀(jì)文化傳播公司

    鼓吹藝術(shù)品的增值潛力大，打著購(gòu)買后委托公司銷售分紅、第三方公司團(tuán)購(gòu)增值等幌子，以支付“預(yù)付定金”方式定期分紅、到期回購(gòu)返本等高額回報(bào)為誘餌向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款。

    第四宗：養(yǎng)老院“神話”

    類型：利用各類涉農(nóng)互助合作組織，養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，民辦院校等非法集資。

    涉案公司：無(wú)錫快樂(lè)家園生物科技有限公司        養(yǎng)老的風(fēng)口驅(qū)動(dòng)，該公司以“建設(shè)養(yǎng)老院、提供養(yǎng)老服務(wù)”等噱頭騙取老年人投資。不斷舉辦各種酒會(huì)、推介會(huì)、并發(fā)放傳單，忽悠欺騙老年人上當(dāng)，謊稱投資公司的老年項(xiàng)目有16%-28%高額利率回報(bào)。

    還向老人們承諾，可以先辦理快樂(lè)家園VIP卡，將來(lái)在建成的養(yǎng)老院里享受服務(wù)時(shí)可以打折。該項(xiàng)目最終導(dǎo)致90余名被害者損失人民幣共計(jì)200余萬(wàn)元。

    公司已被吊銷。

    第五宗：小積分，悄悄改變生活

    類型：以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：廣東云聯(lián)惠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司

    依托該公司“云聯(lián)商城”，以“消費(fèi)全返”等為幌子，采取拉人頭、交納會(huì)費(fèi)、積分返利等方式引誘人員加入，騙取財(cái)物，傳達(dá)“悄悄改變生活”的理念。只要自己算一下，這個(gè)運(yùn)作鏈條也是要崩呀。

    第六宗：地下錢莊的陷阱

    類型：利用民間“會(huì)”“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。

案例：

    2003年，洗錢黑手錢子程在加拿大注冊(cè)了特快匯款公司，并相繼在阿聯(lián)酋、香港等地設(shè)立了相應(yīng)的特快匯款公司。其在揚(yáng)州設(shè)立地下錢莊，在境內(nèi)、外設(shè)點(diǎn)，從事非法跨境匯兌活動(dòng)，涉案人員分布在全國(guó)22個(gè)省市自治區(qū)，涉及363個(gè)賬戶，日均交易額460萬(wàn)元人民幣，每筆匯款5分鐘內(nèi)完成，5年做大，涉案金額高達(dá)85億余元人民幣。

    第七宗：未來(lái)世界首富的傳教

    類型：利用“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營(yíng)、到期回購(gòu)等方式進(jìn)行非法集資。

    案例：5000一枚，1年后市值400萬(wàn)，巴菲特都不敢這么講。潛逃境外4年多的“未來(lái)世界首富”宋密秋終被緝捕回國(guó)，“五行幣”的升值念想終破滅。

    經(jīng)查，2012年以來(lái)，宋密秋等人長(zhǎng)期在境內(nèi)外從事傳銷犯罪活動(dòng)，先后推出“云數(shù)貿(mào)聯(lián)盟”、“中國(guó)國(guó)際建業(yè)聯(lián)盟”、“云訊通”等十余個(gè)傳銷平臺(tái)，假借“愛(ài)國(guó)、慈善、扶貧”的旗號(hào)，以銷售“原始股”“虛擬貨幣”等為名，以動(dòng)態(tài)、靜態(tài)收益為誘餌，采取“拉人頭”方式不斷發(fā)展人員加入，涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)犯罪。

    第八宗：空手套白狼

    類型：對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。

    涉案公司：湖南三館房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)有限公司。

    一分錢不掏就做工程，拉群眾做墊背。2003年11月到2008年8月，曾成杰先后使用了參與“三館項(xiàng)目”、三館物業(yè)認(rèn)購(gòu)、吉首商貿(mào)大世界房屋認(rèn)購(gòu)等集資形式向社會(huì)集資。

    個(gè)人沒(méi)有投入任何資金，公司的成立、運(yùn)作和“三館項(xiàng)目”全部利用貸款和非法集資資金來(lái)進(jìn)行。集資利率從年息20%(月息1.67%)逐步提高到月息10%，即年息120%。2008年9月，不計(jì)后果的高利率和高獎(jiǎng)勵(lì)直接導(dǎo)致資金鏈斷裂，曾成杰因無(wú)法向集資戶兌現(xiàn)承諾而公告停止還本付息，更引發(fā)了群體性事件和自焚惡性事件。

    第九宗：人云亦云的高科技

    類型：以技術(shù)創(chuàng)新、高技術(shù)名義進(jìn)行非法傳銷。

    涉案公司：北京鴻蒙網(wǎng)科技有限公司。

    2008年8月，鴻蒙公司云計(jì)算應(yīng)用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)(鴻蒙網(wǎng))開(kāi)始上線運(yùn)行。公司設(shè)置了以傳統(tǒng)的區(qū)域代理和分級(jí)管理云平臺(tái)為核心的運(yùn)營(yíng)管理模式(WEC模式運(yùn)營(yíng)系統(tǒng))。鼓吹高科技，2011年12月公司在全國(guó)范圍內(nèi)共計(jì)建立各級(jí)區(qū)域代理(服務(wù))商近5000家，收取區(qū)域代理(服務(wù))商保證金(預(yù)存款)總計(jì)2000余萬(wàn)元！非法傳銷導(dǎo)致眾多代理商損失巨大。

    第十宗：“黃”粱一夢(mèng)醒來(lái)遲

    類型：利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

    案例：拉人頭“炒黃金”。操控“電子黃金”投資游戲的，實(shí)際是所謂的美國(guó)電子黃金投資集團(tuán)，該集團(tuán)以互聯(lián)網(wǎng)為平臺(tái)，虛擬“電子黃金”幣，吸收會(huì)員，發(fā)展下線，以9個(gè)月為一個(gè)投資周期，每天向會(huì)員支付高額收益，對(duì)發(fā)展下線會(huì)員的投資者發(fā)放獎(jiǎng)金。據(jù)統(tǒng)計(jì)，集資活動(dòng)波及四川、江蘇、廣東、河南等17個(gè)省市，在全國(guó)共發(fā)展會(huì)員4萬(wàn)余名，吸納會(huì)員資金近2億元人民幣。

    在此，上栗縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室特別提醒廣大群眾：

一、高利誘惑形式多，核心不離吸資金

所謂“非法集資”重點(diǎn)就在于“非法”二字，首先非法集資的單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，其次以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。盡管形形色色的非法集資披著“投資理財(cái)”、“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸”、“互聯(lián)網(wǎng)金融互助平臺(tái)”、“股權(quán)債權(quán)投資”等各式“馬甲”，但萬(wàn)變不離其宗。無(wú)外乎畫(huà)餅、造勢(shì)、吸金，即承諾高額回報(bào)、虛構(gòu)或夸大投資項(xiàng)目、虛假宣傳造勢(shì)等，讓投資者多掏腰包，一步步落入陷阱。

二、擦亮雙眼識(shí)陷阱，抵制引誘免上當(dāng)

廣大群眾面對(duì)不斷翻新、花樣繁多的非法集資行為和利益誘惑，一定要端正心態(tài)，謹(jǐn)慎識(shí)別。今天你惦記人家的“高息”，明天人家惦記你的“本金”，切記“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”的所謂投資項(xiàng)目一定要擦亮眼睛，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。對(duì)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí)，一定要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資，發(fā)現(xiàn)被騙后一定要及時(shí)舉報(bào)。在日常生活中，如果有群眾發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)或者已經(jīng)因非法集資活動(dòng)造成損失，可以采取三種途徑舉報(bào)。一是向所在地處置非法集資辦公室舉報(bào)；二是向各行業(yè)監(jiān)管部門舉報(bào)；三是直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

三、僥幸心理不能有，損失后果自己擔(dān)

我國(guó)法律法規(guī)規(guī)定，因參與非法集資活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。被查處的非法集資案件，債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財(cái)物的，予以沒(méi)收，上繳國(guó)家，剩余財(cái)務(wù)不足以清理清退的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。這就是說(shuō)一旦把錢通過(guò)非法集資借給他人，資金被集資人揮霍的，即使案件被查處也不能追回。廣大群眾掙錢不容易，尤其是農(nóng)村百姓，辛苦攢下的存款都是一輩子節(jié)衣縮食節(jié)省下來(lái)的血汗錢，所以一定要慎重對(duì)待，存到安全可靠的銀行機(jī)構(gòu)，千萬(wàn)不要貪圖小利，或礙于親戚朋友的情面，或被從事非法金融業(yè)務(wù)的個(gè)人和各類組織的高息所迷惑，將辛苦錢存到非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，成為非法集資的犧牲品，給家庭帶來(lái)巨大的經(jīng)濟(jì)損失。

四、違法犯罪遭制裁，非法集資請(qǐng)遠(yuǎn)離

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋〔2010〕18號(hào))第三條明確規(guī)定，“個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的；個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的”都應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。

希望廣大群眾自覺(jué)抵制非法集資活動(dòng)，選擇正規(guī)渠道進(jìn)行投資，杜絕“一夜暴富”的錯(cuò)誤思想，不輕信、不盲從、守住自己的血汗錢，時(shí)刻謹(jǐn)記“參與非法集資責(zé)任自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”。如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的行為，請(qǐng)及時(shí)收集和保存廣告宣傳資料、推介會(huì)錄音錄像、合同協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，積極向當(dāng)地處非辦或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，舉報(bào)一經(jīng)核實(shí)將依法予以獎(jiǎng)勵(lì)。

（編輯：李錫念）

來(lái)源：上栗縣防范和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室